Wealth management. Bankowość dla bogatych

• Kategorie:
  1. Ebooki i Audiobooki »
  2. Ekonomia, zarządzanie, marketing
• Język wydania: polski
• ISBN: 978-83-7941-573-1
• ISBN druku: 978-83-7556-204-0
• EAN: 9788375562040
• Liczba stron: 215
• Sposób dostarczenia produktu elektronicznego
  Produkty elektroniczne takie jak Ebooki czy Audiobooki są udostępniane online po uprzednim opłaceniu (PayU, BLIK) na stronie Twoje konto > Biblioteka.

  Pliki można pobrać zazwyczaj w ciągu kilku-kilkunastu minut po uzyskaniu poprawnej autoryzacji płatności, choć w przypadku niektórych publikacji elektronicznych czas oczekiwania może być nieco dłuższy.

  Sprzedaż terytorialna towarów elektronicznych jest regulowana wyłącznie ograniczeniami terytorialnymi licencji konkretnych produktów.
• Ważne informacje techniczne
• Minimalne wymagania sprzętowe:
  • procesor: architektura x86 1GHz lub odpowiedniki w pozostałych architekturach
  • Pamięć operacyjna: 512MB
  • Monitor i karta graficzna: zgodny ze standardem XGA, minimalna rozdzielczość 1024x768 16bit
  • Dysk twardy: dowolny obsługujący system operacyjny z minimalnie 100MB wolnego miejsca
  • Mysz lub inny manipulator + klawiatura
  • Karta sieciowa/modem: umożliwiająca dostęp do sieci Internet z prędkością 512kb/s
• Minimalne wymagania oprogramowania:
  • System Operacyjny: System MS Windows 95 i wyżej, Linux z X.ORG, MacOS 9 lub wyżej, najnowsze systemy mobilne: Android, iPhone, SymbianOS, Windows Mobile
  • Przeglądarka internetowa: Internet Explorer 7 lub wyżej, Opera 9 i wyżej, FireFox 2 i wyżej, Chrome 1.0 i wyżej, Safari 5
  • Przeglądarka z obsługą ciasteczek i włączoną obsługą JavaScript
  • Zalecany plugin Flash Player w wersji 10.0 lub wyżej.
• Informacja o formatach plików:
  • PDF - format polecany do czytania na laptopach oraz komputerach stacjonarnych.
  • EPUB - format pliku, który umożliwia czytanie książek elektronicznych na urządzeniach z mniejszymi ekranami (np. e-czytnik lub smartfon), dając możliwość dopasowania tekstu do wielkości urządzenia i preferencji użytkownika.
  • MOBI - format zapisu firmy Mobipocket, który można pobrać na dowolne urządzenie elektroniczne (np.e-czytnik Kindle) z zainstalowanym programem (np. MobiPocket Reader) pozwalającym czytać pliki MOBI.
  • Audiobooki w formacie MP3 - format pliku, przeznaczony do odsłuchu nagrań audio.
• Rodzaje zabezpieczeń plików:
  • Watermark - (znak wodny) to zaszyfrowana informacja o użytkowniku, który zakupił produkt. Dzięki temu łatwo jest zidentyfikować użytkownika, który rozpowszechnił produkt w sposób niezgodny z prawem.
  • Brak zabezpieczenia - część oferowanych w naszym sklepie plików nie posiada zabezpieczeń. Zazwyczaj tego typu pliki można pobierać ograniczoną ilość razy, określaną przez dostawcę publikacji elektronicznych. W przypadku zbyt dużej ilości pobrań plików na stronie WWW pojawia się stosowny komunikat.

  Więcej informacji o publikacjach elektronicznych

Wprowadzenie 9

Rozdział 1
Stan bogactwa na świecie 13
1.1. Sposoby pomiaru bogactwa 13
1.2. Stan bogactwa na świecie 19
1.3. Stan bogactwa w Polsce 24

Rozdział 2
Klient w centrum zainteresowania instytucji Wealth Management
? mit czy prawda 31
2.1. Jak banki postrzegają klienta Wealth Management ? procesy segmentacyjne 32
2.2. Jak klienci postrzegają instytucje Wealth Management ? kryteria wyboru 40

Rozdział 3
Cele i decyzje inwestycyjne klientów Wealth Management 49
3.1. Cele klienta zamożnego 49
3.1.1. Cele ukryte 50
3.1.2. Cele średnioterminowe 51
3.1.3. Cele emerytalne 51
3.2. Apetyt na ryzyko jako czynnik kreacji bogactwa 52

3.3. Homo oeconomicus czy homo satisfaciendus? 53
3.3.1. Racjonalność w ujęciu teorii inwestycji 53
3.3.2. Odstępstwa od racjonalności 55
3.4. Decyzje finansowe najbogatszych w warunkach ograniczonej racjonalności 58
3.4.1. Ograniczenia i ryzyko inwestowania najbogatszych wynikające
z finansów behawioralnych 59
3.4.2. Główne pułapki psychologiczne ? rady dla najbogatszych 62
3.4.2.1. Nadmierna pewność siebie 63
3.4.2.2. Optymizm i pobożne życzenia 64
3.4.2.3. Błędy wynikające z reprezentatywności 65
3.4.2.4. Konserwatyzm 66
3.4.2.5. Efekt myślenia wstecznego 67
3.4.2.6. Efekt zakotwiczenia 67
3.4.2.7. Efekt dostępności 68
3.4.2.8. Mentalne księgowanie 69
3.5. Neuroekonomia ? sposób na poznanie emocji najbogatszych 70
3.5.1. Neuroekonomiczny proces decyzyjny 70
3.5.2. Aktywności mózgu ? analiza i rady dla najbogatszych 72

Rozdział 4
Matematyka na usługach Wealth Management 79
4.1. Rozwój teorii inwestycji 79
4.1.1. Teoria nowoczesnego inwestowania 81
4.1.2. Koncepcja klas Zysk/Ryzyko 87
4.1.3. Optymalizacja portfela w obrębie klasy Zysk/Ryzyko 90
4.1.4. Redukcja ryzyka portfela 93
4.2. Teoria portfelowa a zachowania inwestycyjne 95
4.2.1. Dywersyfikacja niewystarczająca 96
4.5.2. Dywersyfikacja naiwna 96
4.5.3. Nadmierny handel 97

Rozdział 5
Definicja i struktura usług Wealth Management ? determinanty zmian 101
5.1. Definicja i wyzwania stojące przed Wealth Management 102
5.2. Założenia i rodzaje modelu organizacyjnego Wealth Management 107
5.3. Bankowość prywatna a Wealth Management na świecie i w Polsce
? struktura i rozwój 111
Rozdział 6
Systemy i procesy Wealth Management 119
6.1. Struktura organizacyjna instytucji Wealth Management 119
6.1.1. Model organizacyjny Wealth Management ? wyzwaniem i wzorem
dla instytucji finansowych 120
6.1.2. Problemy regulacyjne modelu Wealth Management 122
6.2. Wyzwania operacyjne instytucji Wealth Management 124
6.2.1. Sposoby ograniczania ryzyka operacyjnego w instytucjach
Wealth Management 125
6.2.2. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym ? strategia i proces 126
6.3. Outsourcing w zarządzaniu Wealth Management 128
6.4. Przebudowa technologii IT do potrzeb zarządzania Wealth Management 132
6.5. Rozwiązania klasy CRM w instytucjach Wealth Management 135
6.5.1. Strategia CRM w instytucjach Wealth Management 135
6.5.2. Wyzwania i bariery CRM w instytucjach Wealth Management 137
6.5.3. Proces CRM w instytucjach Wealth Management 138
6.6. Kanały dystrybucji produktów i usług Wealth Management 139

Rozdział 7
Kompetencje doradców Wealth Management i zalecenia dotyczące
zarządzania personelem 145
7.1. Wyzwania instytucji w pozyskiwaniu najlepszych doradców
Wealth Management 147
7.2. Rola i struktura organizacyjna doradców Wealth Management 149
7.3. Efektywność pracy doradców Wealth Management 151
7.4. Zakres wiedzy wymagany przez doradców Wealth Management 153
7.5. Wynagradzanie doradców Wealth Management 155

Rozdział 8
Inwestycje alternatywne a proces Wealth Management 159
8.1. Finansowe inwestycje alternatywne 160
8.1.1. Instrumenty pochodne 161
8.1.2. Fundusze hedge 162
8.1.3. Private Equity/Venture Capital 166
8.1.4. Produkty strukturyzowane 169
8.1.5. Inwestycje społecznie odpowiedzialne 174
8.1.6. Inwestycje typu REIT 177
8.2. Niefinansowe inwestycje alternatywne 181
8.2.1. Sztuka 181
8.2.2. Wino 183
8.2.3. Whisky 186
8.2.4. Metale i kamienie szlachetne 187

Rozdział 9
Trendy i przyszły rozwój Wealth Management 197
9.1. Trendy geograficzne w Wealth Management 198
9.2. Trendy biznesowe i obszary transformacji Wealth Management 200

Zakończenie 207

Słownik pojęć 209