0 POZYCJI
KOSZYK PUSTY

Bankowe terminowe umowy walutowe

(eBook)
0.00  (0 ocen)
 Dodaj recenzję
Rozwiń szczegóły
  • Druk: 2020

  • Seria / cykl: ZAGADNIENIA PRAWNE

  • Autor: Mariusz Korpalski

  • Wydawca: Wolters Kluwer Polska SA

  • Formaty:
    PDF (Watermark)
    Watermark
    Znak wodny czyli Watermark to zaszyfrowana informacja o użytkowniku, który zakupił produkt. Dzięki temu łatwo jest zidentyfikować użytkownika, który rozpowszechnił produkt w sposób niezgodny z prawem. Ten rodzaj zabezpieczenia jest zdecydowanie najbardziej przyjazny dla użytkownika, ponieważ aby otworzyć książkę zabezpieczoną Watermarkiem nie jest potrzebne konto Adobe ID oraz autoryzacja urządzenia.

Zwiń szczegóły
Cena katalogowa: 128,00 zł
115,20 zł
Dostępność:
online po opłaceniu
Dodaj do schowka

Bankowe terminowe umowy walutowe

Jest to pierwsza publikacja dotycząca ryzyka walutowego ujętego od strony cywilnoprawnej.


W książce omówiono przyczyny, zakres i metody ochrony klienta, który zawiera z bankiem terminową umowę walutową. W szczególności przedstawiono sytuację klientów banków w zakresie umów już zawartych w latach 2004–2010, ale również tych umów, które mogą być oferowane w przyszłości. Przybliżono również zagadnienia związane z obowiązkami banku w fazie zawierania bankowej umowy walutowej oraz wadliwością bankowej umowy walutowej wynikającą z naruszenia przez bank obowiązków towarzyszących jej zawarciu.


Autor skoncentrował się na wyjaśnieniu problemów prawnych pojawiających się przy ocenie proponowanych przez banki umów terminowych z elementem walutowym, w tym głównie:

opcji walutowych,
kredytów denominowanych oraz
kredytów indeksowanych do waluty obcej.



Problematykę tę zaprezentowano w szerszej perspektywie, korzystając zarówno z dorobku wypracowanego w obcych porządkach prawnych, jak i prawa unijnego, a także w pewnym stopniu z nauk ekonomicznych. W pracy uwzględniono ponadto najnowsze piśmiennictwo i orzecznictwo dotyczące tej tematyki.


Adresaci:
Książka będzie stanowiła pomoc w pracy adwokatom, radcom prawnym, sędziom, a także przedsiębiorcom, menedżerom firm, będących klientami banków.

  • Język wydania: polski
  • ISBN: 978-83-8187-685-8
  • ISBN druku: 978-83-8187-425-0
  • EAN: 9788381876858
  • Liczba stron: 332
  • Sposób dostarczenia produktu elektronicznego
    Produkty elektroniczne takie jak Ebooki czy Audiobooki są udostępniane online po uprzednim opłaceniu (PayU, BLIK) na stronie Twoje konto > Biblioteka.
    Pliki można pobrać zazwyczaj w ciągu kilku-kilkunastu minut po uzyskaniu poprawnej autoryzacji płatności, choć w przypadku niektórych publikacji elektronicznych czas oczekiwania może być nieco dłuższy.
    Sprzedaż terytorialna towarów elektronicznych jest regulowana wyłącznie ograniczeniami terytorialnymi licencji konkretnych produktów.
  • Ważne informacje techniczne
  • Minimalne wymagania sprzętowe:
    • procesor: architektura x86 1GHz lub odpowiedniki w pozostałych architekturach
    • Pamięć operacyjna: 512MB
    • Monitor i karta graficzna: zgodny ze standardem XGA, minimalna rozdzielczość 1024x768 16bit
    • Dysk twardy: dowolny obsługujący system operacyjny z minimalnie 100MB wolnego miejsca
    • Mysz lub inny manipulator + klawiatura
    • Karta sieciowa/modem: umożliwiająca dostęp do sieci Internet z prędkością 512kb/s
  • Minimalne wymagania oprogramowania:
    • System Operacyjny: System MS Windows 95 i wyżej, Linux z X.ORG, MacOS 9 lub wyżej, najnowsze systemy mobilne: Android, iPhone, SymbianOS, Windows Mobile
    • Przeglądarka internetowa: Internet Explorer 7 lub wyżej, Opera 9 i wyżej, FireFox 2 i wyżej, Chrome 1.0 i wyżej, Safari 5
    • Przeglądarka z obsługą ciasteczek i włączoną obsługą JavaScript
    • Zalecany plugin Flash Player w wersji 10.0 lub wyżej.
  • Informacja o formatach plików:
    • PDF - format polecany do czytania na laptopach oraz komputerach stacjonarnych.
    • EPUB - format pliku, który umożliwia czytanie książek elektronicznych na urządzeniach z mniejszymi ekranami (np. e-czytnik lub smartfon), dając możliwość dopasowania tekstu do wielkości urządzenia i preferencji użytkownika.
    • MOBI - format zapisu firmy Mobipocket, który można pobrać na dowolne urządzenie elektroniczne (np.e-czytnik Kindle) z zainstalowanym programem (np. MobiPocket Reader) pozwalającym czytać pliki MOBI.
    • Audiobooki w formacie MP3 - format pliku, przeznaczony do odsłuchu nagrań audio.
  • Rodzaje zabezpieczeń plików:
    • Watermark - (znak wodny) to zaszyfrowana informacja o użytkowniku, który zakupił produkt. Dzięki temu łatwo jest zidentyfikować użytkownika, który rozpowszechnił produkt w sposób niezgodny z prawem.
    • Brak zabezpieczenia - część oferowanych w naszym sklepie plików nie posiada zabezpieczeń. Zazwyczaj tego typu pliki można pobierać ograniczoną ilość razy, określaną przez dostawcę publikacji elektronicznych. W przypadku zbyt dużej ilości pobrań plików na stronie WWW pojawia się stosowny komunikat.
    Więcej informacji o publikacjach elektronicznych
Wykaz skrótów | str. 11 
 
Wstęp | str. 17 
 
Rozdział I 
Zmienność kursu walutowego jako element zobowiązania wynikającego z umowy bankowej | str. 23 
1. Założenia terminologiczne | str. 23 
1.1. Tworzenie siatki pojęciowej | str. 23 
1.2. Pojęcia podstawowe | str. 24 
2. Pojęcia instrumentów pochodnych oraz instrumentów kredytowych | str. 30 
2.1. Pojęcie instrumentów pochodnych | str. 30 
2.1.1. Definicja instrumentu pochodnego | str. 30 
2.1.2. Podział instrumentów pochodnych | str. 33 
2.2. Pojęcie instrumentów kredytowych | str. 37 
3. Czynności bankowe wyeksponowane na ryzyko zmiany kursu walutowego | str. 39 
4. Elementy konstrukcji prawnej instrumentów pochodnych w instrumentach kredytowych | str. 42 
4.1. Instrumenty kredytowe z klauzulami walutowymi jako instrumenty hybrydowe | str. 42 
4.2. Umowa kredytu indeksowanego do waluty obcej jako umowa mieszana | str. 47 
4.3. Umowa kredytu denominowanego do waluty obcej jako umowa mieszana | str. 49 
4.4. Dodatkowe uprawnienia prawokształtujące klienta banku | str. 54 
5. Regulacja instrumentów pochodnych oraz instrumentów kredytowych | str. 56 
5.1. Semiimperatywność norm | str. 56 
5.2. Implementacja dyrektywy MiFID 2004/39/WE | str. 58 
5.3. Implementacja dyrektywy MiFID 2014/65/UE | str. 63 
5.4. Aktualna regulacja instrumentów pochodnych | str. 65 
5.5. Regulacja instrumentów kredytowych | str. 67 
5.5.1. Ustawa – Prawo bankowe | str. 67 
5.5.2. Konsumenckie prawo kredytowe | str. 68 
 
Rozdział II 
Zarządzanie ryzykiem jako rola banku w obrocie | str. 73 
1. Zarządzanie ryzykiem jako rola banku w całym systemie prawa | str. 73 
2. Kwantyfikacja ryzyka inwestycyjnego | str. 76 
2.1. Pomiar ryzyka inwestycyjnego jako pozytywna przesłanka ograniczania ryzyka | str. 76 
2.2. Paradygmat zmierzenia i redukcji każdego ryzyka | str. 78 
2.3. Empiryczne problemy redukcji ryzyka inwestycyjnego | str. 80 
2.3.1. Nieprzystawalność algorytmów do rzeczywistości | str. 80 
2.3.2. Brak możliwości przewidywania przyszłych zjawisk przez analizę danych historycznych | str. 83 
2.3.3. Subiektywność modeli wyceny derywatów | str. 87 
2.4. Wymóg umownego sprecyzowania zasad wyceny | str. 93 
3. Ograniczanie przez bank ryzyka własnego i ryzyka klienta | str. 95 
4. Rola pracowników banku w umownym kształtowaniu rozkładu ryzyka w bankowych umowach walutowych | str. 98 
4.1. Zachęty motywacyjne pracowników banków a dysfunkcjonalność bankowych umów walutowych | str. 98 
4.2. Prawidłowy system motywacyjny | str. 103 
 
Rozdział III 
Swoiste cechy stosunków bankowych związanych z przenoszeniem ryzyka | str. 106 
1. Rozróżnienie domen bankowości tradycyjnej i inwestycyjnej | str. 106 
2. Umowy należące typologicznie do bankowości inwestycyjnej w praktyce kontraktowej bankowości tradycyjnej | str. 112 
3. Ryzyko ponoszone przez klienta w bankowości tradycyjnej i inwestycyjnej | str. 114 
3.1. Podejście tradycyjne do ryzyka ponoszonego przez klienta | str. 114 
3.2. Podejście inwestycyjne do ryzyka ponoszonego przez klienta | str. 115 
3.3. Wypieranie trwałych relacji umownych przez relacje incydentalne | str. 117 
3.4. Zwracanie uwagi na przechodzenie do domeny inwestycyjnej | str. 120 
3.5. Kredytowanie rozliczenia instrumentu pochodnego | str. 122 
4. Uzasadnione oczekiwania co do rozkładu ryzyka walutowego w umowach bankowych | str. 125 
4.1. Oczekiwania klienta w bankowości tradycyjnej (zero risk tolerance) | str. 125 
4.2. Oczekiwania klienta w bankowości inwestycyjnej (best execution) | str. 126 
4.3. Pojęcia zero risk tolerance i best execution a zobowiązania rezultatu i starannego działania | str. 130 
4.4. Zakres ryzyka zakładanego przez klienta | str. 131 
4.5. Transakcje pochodne zabezpieczające przed ryzykiem walutowym | str. 135 
 
Rozdział IV 
Niepewność wysokości świadczenia wynikającego z bankowej umowy walutowej | str. 141 
1. Transfer ryzyka walutowego jako cel umowy | str. 141 
2. Relewantny prawnie cel umowy | str. 146 
2.1. Cel umowy a wykładnia oświadczeń woli | str. 146 
2.2. Typowe cele klienta banku | str. 153 
2.3. Zawieranie umów w warunkach ekstremum rynkowego | str. 157 
3. Warunek zawieszający jako mechanizm transferu ryzyka walutowego | str. 161 
4. Zbliżony rozkład ryzyka w bankowej umowie walutowej i umowie ubezpieczenia | str. 168 
5. Transfer ryzyka walutowego jako skutek zawarcia umowy bankowej | str. 174 
 
Rozdział V 
Obowiązki banku w fazie zawierania bankowej umowy walutowej | str. 181 
1. Uzasadnienie (ratio legis) obowiązków banku | str. 181 
1.1. Przewaga faktyczna i prawna banku nad klientem | str. 181 
1.2. Znaczenie zaufania w umowach bankowych | str. 186 
1.3. Pojęcie banku jako instytucji zaufania publicznego | str. 192 
2. Źródła obowiązków banku | str. 196 
2.1. Klauzule generalne jako źródła obowiązków banku | str. 196 
2.1.1. Zasady współżycia społecznego | str. 196 
2.1.2. Natura i cel umowy a klauzula rozsądku | str. 199 
2.1.3. Klauzule generalne a ochrona klienta na rynku finansowym | str. 203 
2.2. Zasady deontologii jako źródło powinności banku | str. 207 
2.3. Obowiązki banku a treść umowy | str. 214 
3. Zakres obowiązków banku | str. 219 
3.1. Podmiotowy zakres ochrony klienta według MiFID | str. 219 
3.2. Wykładnia przepisów prawa wzmacniająca ochronę klienta banku | str. 222 
3.3. Wykładnia oświadczeń woli w procesie ustalania treści obowiązków banku | str. 225 
3.4. Obowiązki banku a występowanie przez klienta z zewnętrznym doradcą | str. 229 
4. Szczegółowe obowiązki banku | str. 233 
4.1. Obowiązek uwzględniania interesu klienta | str. 233 
4.2. Obowiązek kompetencji | str. 236 
4.3. Obowiązek informacji | str. 237 
4.4. Obowiązek doradzania | str. 241 
4.5. Obowiązek odmowy zawarcia transakcji | str. 248 
 
Rozdział VI 
Wadliwość bankowej umowy walutowej wynikająca z naruszenia przez bank obowiązków towarzyszących jej zawarciu | str. 251 
1. Nieistnienie umowy | str. 251 
2. Nieważność bezwzględna całej umowy | str. 256 
2.1. Charakter sankcji | str. 256 
2.2. Naruszenie natury zobowiązania | str. 263 
2.3. Naruszenie zasad współżycia społecznego przy zawieraniu umowy | str. 266 
3. Częściowa wadliwość umowy | str. 269 
3.1. Nieważność częściowa umowy gospodarczej | str. 269 
3.2. Bezskuteczność częściowa umowy konsumenckiej | str. 273 
4. Nieważność względna jako skutek zawarcia umowy w warunkach błędu | str. 281 
5. Uprawnienie do żądania sądowej modyfikacji umowy | str. 291 
6. Niedopuszczalność ograniczania sankcji wadliwości umowy | str. 294 
 
Wnioski końcowe | str. 303 
 
Bibliografia | str. 305 
 
Wykaz krajowych aktów normatywnych | str. 316 
 
Wykaz unijnych i zagranicznych aktów normatywnych | str. 317 
 
Wykaz orzeczeń krajowych | str. 319 
 
Wykaz orzeczeń unijnych i zagranicznych | str. 325 
 
Wykaz źródeł internetowych | str. 329 
 
Pozostałe źródła | str. 331
Słowa kluczowe: kredyty

Inni Klienci oglądali również

3,06 zł 3,40 zł
Do koszyka

Analiza satysfakcji i lojalności klientów bankowych. Rozdział 2. Satysfakcja i lojalność klientów jako miary konkurencyjności banku

Twierdzenie, że „w najbliższych latach banki będą musiały zmierzyć się z wieloma zagrożeniami, a przede wszystkim z rosnącą konkurencją na rynku” - nadal pozostaje aktualne. Chcąc przetrwać muszą wykazać się zdolnością do tworzenia, oferowa...
35,10 zł 39,00 zł
Do koszyka

Zarządzanie ryzykiem walutowym w przedsiębiorstwie

Zarządzać ryzykownie przedsiębiorstwem czy zarządzać ryzykiem w przedsiębiorstwie? Na to pytanie musi znaleźć odpowiedź wielu przedsiębior­ców. Wzrost wymiany międzynarodowej oraz zmienność kursów walut sprawia, że zarządzanie ryzykie...
115,20 zł 128,00 zł
Do koszyka

Umowa o świadczenie zdrowotne

Książka zawiera prawnoporównawczą, systemową i dogmatyczną analizę umowy o świadczenie zdrowotne. Kontrakt ten, mimo że pozostaje jednym z najczęściej zawieranych w obrocie, dotychczas nie doczekał się swojej kodeksowej regulacji jako osobny typ...
49,50 zł 55,00 zł
Do koszyka

Bankowy rachunek wspólny dla osób fizycznych

Publikacja zawiera analizę problemów prawnych powstających na tle umowy rachunku wspólnego dla osób fizycznych, istotnych zarówno dla teorii, jak i praktyki. Autorka omawia problematykę źródeł prawa w zakresie umowy b...
33,21 zł 36,90 zł
Do koszyka

Źródła ryzyka systemowego i metody jego ograniczania na przykładzie kredytów walutowych w systemach bankowych krajów Europy Środkowo-Wschodniej

Książka podejmuje ważny i wysoce aktualny z punktu widzenia praktyki gospodarczej temat. Jej przedmiotem jest problematyka ryzyka systemowego oraz metod i narzędzi jego ograniczania. Inspiracją do napisania książki jest dyskusja jaka toczy się w litera...
27,26 zł 30,29 zł
Do koszyka

Księgowanie operacji walutowych

Stosunkowo trudny temat związany z księgowaniem, wyceną i rozliczaniem walut, został przedstawiony w niniejszej pozycji krótko, zwięźle i praktycznie. Na wstępie publikacji wybrano z ustaw ważne przepisy, które trzeba znać, chcąc prawidło...

Recenzje

Dodaj recenzję
Nikt nie dodał jeszcze recenzji. Bądź pierwszy!