\n\nPraktyka wskazuje na ogromne zainteresowanie compliance wśród przedsiębiorców wprowadzających systemy zarządzania ryzykiem braku zgodności. Nie ma jednak usystematyzowanej wiedzy na ten temat. Książka uzupełnia tę lukę, odsyłając do rozwiązań stosowanych w przedsiębiorstwach prowadzących działalność na skalę międzynarodową. \n\nAutor przedstawia istotę compliance, problemy wynikające z braku zarządzania zgodnością, związane z tym oczekiwania nadzorcze i obowiązki legislacyjne oraz wprowadzane na świecie rozwiązania modelowe. Dokonuje analizy charakteru i funkcji unormowań zgodnościowych w korporacjach z perspektywy praktyki i ogólnej teorii norm, a ponadto:
porządkuje stosowaną przez korporacje aparaturę pojęciową,
charakteryzuje specyficzne właściwości poszczególnych typów norm compliance,
omawia przykłady oraz praktyczne komplikacje wynikające z globalnego zasięgu obowiązywania norm zgodnościowych,
wskazuje realny wpływ, jaki normy te wywierają na działalność korporacji, a pośrednio na znacznie szerzej rozumiane globalne relacje gospodarcze.
\n\nAdresaci:\nPublikacja jest przeznaczona nie tylko dla adwokatów, radców prawnych i pracowników naukowych, lecz także dla pracowników administracji, menedżerów i przedsiębiorców.
Wprowadzenie | str. 13 Rozdział I Spójność prawa a korporacyjne normy compliance | str. 45 1. Wprowadzenie | str. 45 2. Spójność prawa | str. 46 3. Regulacje pozaprawne (równoległe do prawnych) a system prawny | str. 51 4. Normy tworzone przez korporacje | str. 56 4.1. Kryteria wyróżniające normy compliance | str. 59 4.2. Normy compliance wobec zjawisk zachodzących wokół korporacji | str. 61 5. Kolizja norm tworzonych przez korporacje z normami prawa | str. 64 5.1. Przekazywanie danych handlowych | str. 65 5.2. Zarządzanie matrycowe | str. 66 5.3. Arbitraż legislacyjny i regulacyjny | str. 67 6. Rozstrzyganie kolizji korporacyjnych norm compliance z normami prawa | str. 69 Rozdział II Compliance w bankowości - zadania, funkcje i struktura organizacyjna | str. 73 1. Wprowadzenie | str. 73 2. Specyfika zadań compliance w bankowości międzynarodowej - wyzwania rynków regulowanych | str. 75 2.1. Zapewnienie zgodności działania banków z normami prawa i regulacjami nadzorczymi obowiązującymi w odmiennych jurysdykcjach | str. 76 2.2. Tworzenie właściwych struktur organizacyjnych jako element budowania ładu korporacyjnego w bankach międzynarodowych | str. 79 2.3. Mechanizmy ujednolicania funkcjonowania podmiotów wchodzących w skład międzynarodowych grup bankowych | str. 80 3. Zadania służb compliance w bankach | str. 84 3.1. Zapewnienie ładu korporacyjnego w instytucjach regulowanych | str. 85 3.2. Unormowanie relacji w matrycowych i projektowych strukturach zarządczych | str. 86 3.3. Zapewnienie zgodności z regulacjami nadzorczymi | str. 88 3.4. Normy soft law w regulacjach prawa bankowego | str. 92 3.5. Zapewnienie dostępu do informacji zarządczych | str. 93 3.6. Sprawozdawczość finansowa | str. 95 3.7. Zapewnienie zgodności z przepisami o charakterze transgranicznym | str. 96 3.8. Rozstrzyganie zagadnień normatywnych związanych z różnicami kulturowymi | str. 97 3.9. Zgodność z zaleceniami Komitetu Bazylejskiego | str. 98 3.10. Plany zapewnienia zgodności | str. 101 4. Funkcja doradcza służb compliance | str. 103 4.1. Obowiązki wynikające z funkcji doradczej compliance | str. 105 4.2. Rola informacji zarządczej | str. 108 4.3. Szkolenia z zakresu compliance | str. 109 4.4. Niezbędne kwalifikacje pracowników compliance | str. 110 5. Zapewnienie zgodności jako element zarządzania ryzykiem działalności | str. 111 5.1. "Apetyt na ryzyko | str. 114 5.2. Zarządzanie ryzykiem braku zgodności na przykładzie ryzyka zobowiązań pozaumownych związanych w ochroną własności intelektualnej | str. 115 5.3. Ryzyko reputacyjne | str. 121 5.4. Ryzyko braku zaufania do instytucji powołanych do rozstrzygania sporów | str. 123 5.5. Ryzyka braku zgodności wynikające ze zmian w prowadzonej działalności | str. 126 5.6. Klasyfikacja ryzyka braku zgodności metodą świateł drogowych | str. 127 5.7. Zarządzanie ryzykiem braku zgodności na przykładzie ryzyk wynikających z umów z podmiotami publicznymi | str. 130 5.8. Rola opinii prawnych w zarządzaniu ryzykiem braku zgodności | str. 135 5.9. Zasady postępowania w przypadku niewypłacalności podmiotów publicznych | str. 136 5.10. Immunitety formalne i materialne jako element ryzyka w relacjach banków z podmiotami publicznymi | str. 140 5.11. Klauzule stabilizacyjne | str. 142 5.12. Ryzyko polityczne w relacjach z podmiotami publicznymi | str. 146 6. Funkcje kontrolne służb compliance w modelu trzech linii obrony przed ryzykiem braku zgodności | str. 148 6.1. Kontrola podstawowa | str. 151 6.2. Kontrola wtórna | str. 152 6.3. Kontrola sprawowana przez audyt wewnętrzny | str. 154 6.4. Rola compliance w ramach drugiej linii obrony | str. 154 6.5. Ryzyka w działalności gospodarczej będące obszarem odpowiedzialności compliance w modelu trzech linii obrony | str. 158 7. Funkcja kontrolna compliance - przedmiotowy zakres obowiązków w relacjach wewnętrznych i zewnętrznych | str. 159 7.1. Relacje zachodzące wewnątrz tej samej grupy kapitałowej | str. 160 7.2. Relacje z klientami | str. 168 7.3. Relacje z podmiotami publicznymi | str. 174 7.4. Relacje z regulatorami | str. 178 8. Struktura organizacyjna służb compliance na wybranych przykładach | str. 182 8.1. Znaczenie zaangażowania władz statutowych spółek w zarządzanie ryzykiem braku zgodności | str. 184 8.2. Znaczenie umiejscowienia compliance w strukturze organizacyjnej z uwagi na pełnione funkcje kontrolne | str. 185 8.3. Modele umiejscowienia służb compliance w strukturach organizacyjnych | str. 187 8.4. Niezależność służb compliance z punktu widzenia ich miejsca w strukturach organizacyjnych korporacji | str. 190 8.5. Podział jednostek do spraw compliance w korporacjach | str. 194 8.6. Zarządzanie ryzykiem compliance a zarządzanie ryzykami prawnymi | str. 199 Rozdział III Normy zgodnościowe - zakres regulowania | str. 203 1. Wprowadzenie | str. 203 2. Systemy normatywne stanowiące odniesienie dla norm zgodnościowych | str. 205 2.1. Wytyczne Komitetu Bazylejskiego | str. 207 2.2. Ekstraterytorialne oddziaływanie przepisów i regulacji nadzorczych | str. 211 2.3. Normy compliance a prawo Unii Europejskiej | str. 214 2.4. Amerykańskie przepisy dotyczące rynków finansowych a normy compliance | str. 216 2.5. Normy compliance a inne systemy normatywne | str. 220 2.6. Odniesienia norm compliance do wielu systemów normatywnych łącznie | str. 224 2.7. Normy compliance a wybrane koncepcje prawa | str. 225 2.8. Kryteria rozróżnienia norm compliance z uwagi na rodzaj działalności prowadzonej przez korporacje | str. 229 3. Wpływ przypadków nieprawidłowości w działalności banków na treść norm compliance - ujęcie przedmiotowe | str. 231 3.1. Błędy w realizacji zadań compliance | str. 233 3.2. Przeglądy nieprawidłowości regulowane normami compliance | str. 235 3.3. Prawo konkurencji a normy compliance | str. 239 3.4. Działania zabezpieczające | str. 240 3.5. Niewłaściwa sprzedaż produktów i usług | str. 242 3.6. Normy compliance a postępowania administracyjne przeciwko bankom | str. 243 3.7. Dochodzenia w sprawie spekulacji walutowych | str. 247 3.8. Sprawa Madoffa | str. 248 3.9. Manipulacje na rynkach rozliczeń międzybankowych | str. 250 3.10. Nieprawidłowości w dostosowaniu finansowych produktów pochodnych oferowanych klientom nieprofesjonalnym | str. 256 3.11. Nieprawidłowości w sprzedaży produktów hipotecznych | str. 259 3.12. Pożyczki na zakup papierów wartościowych | str. 264 3.13. Sprawa Lehman Brothers | str. 268 4. Normy compliance zapewniające zgodność z normami prawa | str. 271 4.1. Znaczenie norm compliance dla zapewnienia zgodności z prawem | str. 273 4.2. Międzynarodowe sankcje gospodarcze | str. 274 4.3. Zgodność z normami prawa a centralizacja i outsourcing operacji | str. 280 4.4. Zapewnienie ochrony danych osobowych | str. 284 4.5. Elementy modelowej procedury tworzenia norm compliance | str. 287 5. Normy zapewniające zgodność z wytycznymi korporacji | str. 288 5.1. Zagadnienia objęte wytycznymi korporacji | str. 290 5.2. Proces ujednolicania norm compliance w bankowości | str. 293 5.3. Monitoring przestrzegania norm compliance przez pracowników | str. 296 5.4. Czynniki wpływające na skuteczność norm compliance wewnątrz korporacji | str. 299 5.5. Normy dotyczące globalnego zapewnienia zgodności we współpracy z audytem wewnętrznym | str. 301 5.6. Normy lokalne regulujące współpracę służb compliance i audytu | str. 303 5.7. Normy regulujące współpracę prawników i służb compliance | str. 305 6. Typy aktów zawierających normy compliance - zakresy normowania | str. 307 6.1. Standardy | str. 308 6.2. Zasady | str. 309 6.3. Reguły | str. 310 6.4. Polityki | str. 310 6.5. Strategie | str. 311 6.6. Kodeksy postępowania | str. 312 6.7. Podręczniki | str. 313 6.8. Instrukcje | str. 313 6.9. Zalecenia | str. 314 6.10. Wytyczne | str. 314 6.11. Regulaminy | str. 315 6.12. Inne typy podziałów aktów zawierających normy compliance | str. 315 Rozdział IV Wpływ różnic kulturowych na stosowanie norm compliance w zależności od miejsca prowadzonej działalności | str. 319 1. Wprowadzenie | str. 319 2. Wpływ kulturowych różnic prawnych na sposób regulacji | str. 320 2.1. Normy compliance w przedsiębiorstwach w Polsce | str. 321 2.2. Normy compliance w korporacjach amerykańskich | str. 323 2.3. Normy compliance w korporacjach Wielkiej Brytanii na przykładzie banków brytyjskich | str. 326 2.4. Normy compliance w korporacjach francuskich | str. 328 2.5. Wpływ różnic w ocenie ryzyka na sposób tworzenia norm zgodnościowych | str. 329 2.6. Czynniki wpływające na proces tworzenia norm compliance niezależnie od różnic kulturowych | str. 330 2.7. Odmiennie warunkowane kulturowo zagadnienia regulowane normami compliance | str. 332 2.8. Ujednolicanie zasad tworzenia norm compliance mimo różnic kulturowych | str. 334 3. Trudności w stosowaniu norm compliance z uwagi na różnice kulturowe | str. 337 3.1. Typy trudności wynikających z różnic kulturowych w stosowaniu norm zgodnościowych | str. 338 3.2. Sposoby zapewnienia jednolitości stosowania norm compliance | str. 343 4. Różnice w sposobach interpretacji norm zgodnościowych | str. 345 4.1. Komplikacje wynikające z kolizji norm prawnych i regulacji nadzorczych | str. 345 4.2. Komplikacje wynikające z odmienności w rozumieniu identycznych pojęć | str. 347 4.3. Interpretacje twórcze norm zgodnościowych | str. 349 Rozdział V Postulaty porządkujące - propozycja modelowego ujęcia norm compliance | str. 353 1. Wprowadzenie | str. 353 2. Hierarchia norm z uwagi na wzajemne wynikanie w ujęciu statycznym - wnioski de lege ferenda | str. 354 2.1. Warunki konieczne dla hierarchicznego uszeregowania norm | str. 356 2.2. Podziały pomocne przy ustalaniu hierarchicznego porządku norm compliance | str. 357 2.3. Znaczenie mocy dyrektywalnej norm compliance dla ich miejsca w hierarchii | str. 360 3. Współzależność przedmiotowa norm compliance ze względu na treść regulacji w ujęciu dynamicznym | str. 363 3.1. Wpływ odniesień do pozaprawnych systemów normatywnych na współzależność przedmiotową norm compliance | str. 364 3.2. Inne zewnętrzne odniesienia norm compliance | str. 367 3.3. Minimum treści regulacyjnej norm compliance | str. 369 4. Propozycje zastosowania praktyk legislacyjnych zapewniających elastyczne formułowanie norm compliance w zależności od zmiennych warunków otoczenia | str. 370 4.1. Reguły prawotwórcze a tworzenie norm compliance | str. 371 4.2. Znaczenie kompetencji interakcyjnych w komunikowaniu treści norm compliance | str. 372 4.3. Skutki błędnego rozpoznania kulturowego dla zasięgu obowiązywania norm compliance | str. 374 4.4. Cele stanowienia norm compliance jako element wpływający na sposób ich formułowania | str. 377 4.5. Przedmiot uregulowań a proces tworzenia jednolitych globalnych norm compliance | str. 379 4.6. Propozycja ujęcia modelowego - podsumowanie | str. 381 Akty prawne | str. 385 Bibliografia | str. 393 Inne dokumenty | str. 417 Normy compliance na przykładzie bankowości. Studium teoretycznoprawne | str. 419 Compliance Norms on Example of Banking. Theoretical Legal Studies | str. 421